Planilha de fluxo de caixa grátis

• Configuração: ano, saldo inicial em 1º de janeiro, saldo mínimo de segurança e os nomes das categorias de entrada e de saída.
• Lançamentos: data, descrição, tipo (entrada ou saída), categoria, valor e situação (previsto ou realizado), com listas de opção para evitar erro de digitação.
• Fluxo mensal: a tabela de fluxo de caixa do ano, de janeiro a dezembro, com entradas e saídas por categoria, resultado do mês e saldo final. Ela se calcula sozinha.
• Alerta de saldo mínimo: o mês em que o saldo final fica abaixo do valor que você definiu aparece destacado.

1. Na aba Configuração, informe o ano, o saldo inicial e o saldo mínimo de segurança.
2. Ajuste as categorias, se quiser. Os nomes novos aparecem sozinhos no fluxo mensal.
3. Na aba Lançamentos, apague as linhas de exemplo e registre cada entrada e saída na data em que o dinheiro entra ou sai da conta.
4. Lance também o que ainda vai acontecer, como Previsto. Quando o dinheiro aparecer no extrato, mude para Realizado.
5. Abra o Fluxo mensal para ver o resultado e o saldo de cada mês.

A planilha é um bom começo. Ela começa a pesar quando:

• Conferir o extrato linha por linha passa a tomar horas no fim do mês.
• Contas recorrentes e parcelas precisam ser lembradas e digitadas uma a uma.
• Mais de uma pessoa mexe no arquivo e ninguém sabe qual é a versão certa.
• Você precisa da previsão dia a dia, e não só do total do mês.

No Meu Cascai, o fluxo de caixa sai das contas a receber e a pagar, o extrato é conciliado com essas contas e a projeção dos próximos 30 dias mostra o saldo previsto para cada dia. Os lançamentos que você já tem em planilha entram por importação de arquivo CSV.